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什么是 KYC,为什么它对加密货币交易所很重要?

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什么是KYC(了解您的客户)?

KYC 代表 了解您的客户。这是银行和其他金融机构验证其客户身份的过程。

通常,身份验证甚至在一个人成为客户之前就开始了。首先,验证用户的身份,然后允许他与平台进行交易。

现在,让我们找出为什么首先需要 KYC。

为什么需要KYC?

KYC流程的主要目标是防止:

  • 洗钱
  • 欺诈
  • 滥用金融账户,
  • 任何其他非法活动,或
  • 恐怖融资

因此,让我们深入了解 KYC 所遵循的程序。

KYC遵循什么程序?

KYC程序分为以下几类:

1. 客户识别程序

客户获取的第一步是建立客户的身份。此过程通常称为身份验证过程。该平台要求潜在客户提交一些与其身份验证相关的个人文件

通常,会收集以下信息:

a) 姓名
b) 出生
日期 c) 居住
地址 d) 身份证明(更多信息见“文件”部分)
e) 地址证明(更多信息见“文件”部分)

企业应仅接受已建立身份的客户。

2. 客户尽职调查

在这里,可以分析客户信息并进行完整的尽职调查。此外,还为客户创建了风险概况,以确定企业是否因接受该客户而存在任何风险。

3. 交易监控

KYC不是一次性的过程。这是一种持续的做法。一旦客户被接受并入职,尽职调查实践仍然适用于他们。

为此,银行或交易所需要监控客户的交易,并确保没有异常或可疑的活动。

此监视过程的几个参数可以是:

  • 超过指定阈值的交易,
  • 交易频率,
  • 可疑活动

现在,让我们弄清楚企业在 KYC 过程中可能要求您提供的所有文件。

KYC需要哪些文件?

目前,KYC流程没有法律标准。因此,每个银行或加密货币交易所都可能有自己的标准和程序。但是,通常可以收集以下文件:

1. 身份证明

可以提供以下文件作为身份证明:

  • 驾照/政府签发的带照片的身份证件
  • 护照
  • 社会安全号码
  • 税务识别号 (TIN)
  • 选民身份证

2. 地址证明

可以提供以下文件作为地址证明:

  • 水电费
  • 银行账户对账单
  • 租赁协议

3. 照片

根据平台的政策,用户可能会被要求提供实时图片或以前的照片。

现在,让我们了解为什么 KYC 对于加密货币交易所是必要的。

为什么 KYC 对加密货币交易所很重要?

KYC实践适用于所有金融机构,不仅限于银行。因此,加密货币交易所还必须为其客户制定 KYC 政策。

此外,将数字货币用于非法活动也引起了人们的广泛关注。因此,KYC程序对于让这些不良玩家远离加密行业是必要的。

最后,这些做法还使加密货币交易所能够根据客户所在地区、年龄、人口统计等了解客户需求。

KYC的好处和局限性是什么?

加密货币交易所 KYC 的优点和局限性如下:

1. KYC的好处

KYC的好处如下:

a) 防止洗钱、欺诈或任何其他非法活动

如前所述,KYC的主要目标是防止洗钱和金融欺诈。

b) 帮助维护记录

KYC有助于维护用户记录,这些记录可以进一步用于税务和其他财务报告。

c) 帮助满足客户需求

由于身份验证,企业可以获得有关其客户的更多信息。这有助于这些金融机构更好地满足客户需求。

但是,也有一些可能的限制。

2. KYC的局限性

KYC的局限性如下:

a) 耗时的过程

通常,KYC流程是一项耗时的活动。在一些加密货币交易所的情况下,我们经历了数周甚至数月的延迟来处理用户 KYC 文件。

b) 数据安全问题

这是KYC最大的风险。加密货币交易所收集您的个人信息。因此,他们有责任确保这些数据的安全。过去,曾发生过黑客窃取这些数据的情况。这会给用户带来身份盗用的严重风险。

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